电信诈骗很多人听说过，但您听说过“跑分”吗？这个词专指利用个人账户代收账、转账，用于电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动收款，并以此赚取佣金。一些人贪图蝇头小利，将自己的银行卡及密码提供给不法分子转移资金，成为电诈犯罪的帮凶，触犯了法律。日前，淮安市公安局经济技术开发区分局专案组经3个月的缜密侦查、连续作战，先后抓获20余名犯罪嫌疑人，成功打掉一个掩饰、隐瞒犯罪所得团伙，查获涉案银行卡40多张，涉案转账资金流水达500余万元。
今年2月，男子李某迫于警方侦查的压力，到公安机关投案自首。从他的供述中，民警敏锐地察觉出，李某只是一条“小鱼”，他的背后应该还有一个组织严密、分工明确的掩饰、隐瞒犯罪所得团伙。“据他供述，他在路边被人招募为‘卡农’，招募人称提供银行卡并且帮助某公司‘走账’就可以赚钱。李某贪图小便宜，就将自己的银行卡和人脸识别权限提供给了他人，用于接收、转移非法资金。”案件主办民警朱天泽说。
李某背后的团伙具有极大的社会现实危害性，为迅速揪出这一毒瘤，淮安经济技术开发区分局统一指挥，配齐配强专案力量，实行多警种合成作战。民警深度研判、循线追踪，成功锁定李某上线丁某的身份，随即迅速出击，在淮安市区某酒店抓获丁某。突审丁某后，同日，专案组兵分多路、集中收网，一组警力在淮安某公寓抓获正在转移非法资金的7名犯罪嫌疑人，另一组警力在某民房内抓获3名犯罪嫌疑人。次日，主要犯罪嫌疑人杨某迫于公安机关打击震慑投案自首。接下来，民警又接连抓获多名涉案人员，一个掩饰、隐瞒犯罪所得团伙就此土崩瓦解。
据办案民警介绍，犯罪嫌疑人杨某此前在境外聊天软件上结识了“跑分”集团的不法人员，后被发展为下线。今年初，他伙同丁某、庄某等人流窜至淮安多地，通过网络及线下招募银行卡“卡农”，利用被招募人员的银行卡、手机实施“跑分”违法犯罪活动。“该犯罪团伙‘上线’‘操作手’‘卡商’‘卡农’等分工明确、互相配合，‘上线’使用境外小众聊天软件与‘操作手’进行联系；‘卡商’以‘高薪日结’为幌子，在线上线下物色他人成为‘卡农’，提供银行卡用于转账；‘操作手’按照‘上线’要求转移非法资金。”办案民警姜皓邦说，为干扰警方侦查、逃避抓捕，该犯罪团伙在作案过程中安排专人驾车保持移动状态，或将车停在偏僻公园或停车场中，在车内进行“跑分”作案，转移、洗白涉诈所得资金，从中抽取高额佣金。该案涉及的受害人达数百人，分布于国内多地。
目前，涉案犯罪嫌疑人均被采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。警方提醒，根据《刑法》第二百八十七条规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的构成帮助信息网络犯罪活动罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。“希望广大市民擦亮眼睛，除了谨防电信诈骗的各种套路，更不要相信天上掉馅饼的好事，切勿将个人银行卡用于‘跑分’，以免误入歧途，走上违法犯罪的道路。”案件主办民警朱天泽说。
（来源：江苏广电淮安中心站/朱延庆 通讯员/沈超 沈雅琪 编辑/张泉泉）
