截至2023年11月末，苏州全市本外币制造业贷款余额9829亿元，稳居全省首位，余额同比增长14％。这是自2020年3月起连续42个月保持两位数以上增速——
金融“活水”激发“智造”活力
前不久，苏州亚德林股份有限公司在深交所IPO过会。这家专业从事铝合金及铝合金精密零部件研发、生产和销售的高新技术企业，2015年整体从上海搬迁到吴江区汾湖高新技术产业开发区，在汽车零部件领域和工业领域拥有不少全球知名客户。亚德林的上市之路上，有苏州创新投资集团、东吴证券等金融企业陪伴同行。
为有源头活水来。制造业是支撑苏州经济社会高质量发展的主力军。金融“活水”的激荡中，从制造到“智造”的苏州活力倍增。
打开资本市场新路径
从种子到大树一路陪伴
2023年，苏州迎来了上交所、深交所上市公司“双破百”的历史节点。全市267家境内外上市公司中，近九成属于苏州四大产业集群，五成属于战略性新兴产业，在新一代信息技术、生物医药、高端装备制造、新材料等领域积极布局，构成苏州主导产业的坚实基石。他们的一路成长离不开金融力量的陪伴扶持。
以即将成为2024年苏州新上市公司名单一员的亚德林为例，苏创投的陪伴从2018年开始，旗下的国发创投是企业第一家机构投资方，也是目前第一大机构投资人。几年间，企业推进智能化，投资团队引荐资源；企业面临行业低谷，投资团队帮企业走稳业绩；企业准备上市，作为机构股东不仅迅速响应、全力配合，还协同东吴证券共同出谋划策。已经上市的东威科技也有发言权。作为全球最大的PCB电镀设备商，在上市前的融资中，企业创始人团队对“引入投资机构”十分抵触。苏创投投资团队跟踪700多天，走访企业所有相关客户、行业上下游，团队负责人金斐轶告诉记者，是一份“懂行、懂创业者苦心”的尽调报告打动了企业，苏创投也由此成为企业上市前唯一一次融资中的领投机构。
苏创投整合了苏州头部国资创投资源和技术研究机构，作为一家市级核心创投平台，成立一年多来，瞄准苏州重点产业和区县板块特色资源禀赋，投资苏州项目超300个，投资总额超50亿元。“创投、股权投资有着支持传统制造业升级发展、支持苏州新型工业化布局的重要使命。”苏创投集团党委书记、董事长王牟告诉记者，生物制造、商业航天、低空经济等战略性新兴产业是苏创投投资布局的重点，在量子、生命科学、新型储能等未来产业的“投早、投小、投科技”能力也将进一步深化。
同样为智能制造业企业打造直接融资通途的还有东吴证券。从保荐智能装备企业江苏北人在科创板上市，保荐龙腾光电成为江苏省首家科创板国资控股企业；从聚焦北交所赛道，服务苏轴股份、旭杰科技成为首批北交所上市企业，东吴证券以“投资+投行+研究”联动，服务制造业企业。其中，通过并购重组、再融资、上市公司债等成功助力东方盛虹一路成为苏州市值最大的企业。“2018年8月，我们作为独立财务顾问主导完成东方盛虹重大资产重组项目；2019年9月，作为主承销商，协助东方盛虹在深交所成功发行10亿元、3年期的绿色公司债券，由东吴证券和中证金融合计提供信用保护2亿元，创下全国民营企业债券融资支持工具单笔创设规模最大纪录。2020年7月，作为保荐机构和主承销商，协助东方盛虹完成8.06亿股新股发行，募资总额36亿多元，同时还牵头成立起产业基金。” 东吴证券执委、董秘、投行委总经理杨伟至今清晰记得每一个时间节点。作为投行一线的老兵，如何发挥券商专业优势是他一直的关注点。“我们组建了生物医药、高端制造、新材料等专业化服务团队，从企业发展早期介入，推动重点行业、重点企业通过上市进入飞速发展快车道。”杨伟告诉记者，公司还深耕产业研究，发布苏州创新50指数，助力打造产业创新集群，服务苏州智能制造业发展。
“科创能力”就是“真金白银”
从制造到智造开启新融资模式
2023年12月19日，凭着企业成长潜力和科技创新能力，苏州博思得电气有限公司顺利获得了500万元的信用贷款，这是苏州第一单“科创指数”融资模式下的专项贷款。
就在这个首单落地的一周前，市地方金融监督管理局、市财政局、中国人民银行苏州市分行、国家金融监督管理总局苏州监管分局联合发布《关于研究推广“科创指数”融资模式提升科技金融服务水平的通知》，要求各银行机构积极研究推广“科创指数”融资模式。
“苏州银行科创金融团队来公司走访，了解需求，向我们推荐了‘科创指数贷’。” 博思得电气公司是一家专注于研发和生产X光影像设备核心部件的高科技企业，财务总监徐雪娥对苏州银行体系化的创新评分制度以及快捷高效的金融对接机制留下了深刻印象。“我们的科创指数评价体系从产业领域、科技资质、创始团队、知识产权四大维度出发，以科创企业数据库、需求网络为支撑，设立了20多个数据指标，全面量化企业的成长潜力和创新能力。”苏州银行科创金融部总经理史红告诉记者，目前该行服务科创企业已超9600户，贷款超340亿元。“科创指数”融资模式开辟出了更便捷高效的融资途径，使“科创能力”真正变成“真金白银”。据了解，除了科创指数贷，围绕“智造”发展要求，苏州银行已联合国有担保公司、政府主管部门联合定制针对产业创新集群企业发布了苏智贷、通智贷、宿数贷、虞城智造贷、先进制造贷等产品，全面支持制造业企业智能化发展。
中国银行苏州分行也制定了关于支持制造业高质量发展的指导意见，为苏州制造业高端化、智能化、绿色化发展增添金融动力。其中，仅智能制造贴息贷款就已累计投放近20亿元。中国银行苏州分行公司金融部总经理凌啸告诉记者，该行围绕电子信息、装备制造、生物医药、先进材料四大主导行业规上企业，加强产业创新集群各项金融支持力度。目前，四大主导产业客群规上企业授信客户超1800户，授信余额超700亿元。
综合金融服务促竞争力再提升
从服务实体到打造“智造之城”
2023年12月20日，自动驾驶解决方案提供商知行汽车科技（苏州）股份有限公司在香港联交所主板成功挂牌上市，成为“港股自动驾驶第一股”。这是建设银行苏州分行发挥建行集团资源协同优势，提供综合金融服务的一个典型案例。
知行汽车科技是一家专注于自动驾驶系统解决方案的人工智能高科技公司，拥有自动驾驶域控制器、智能摄像头两大产品线，形成了全场景智能驾驶布局矩阵，目前已实现多个一线主机厂车型的规模化量产，是中国少数实现自动驾驶解决方案大规模商业化的公司之一。
“建行在我们企业发展过程中，不仅承担了主要结算银行的重要角色，还为我们量身定制了授信方案，精准满足了我们企业各发展阶段的不同融资需求；除了金融服务，建行为我们企业总部大楼的建设也提供了支持。”知行汽车科技相关负责人这样说。从企业基本结算账户开立、员工工资代发起步，苏州建行充分发挥集团优势，引荐集团子公司建银国际，通过建银投贷联基金领投知行汽车科技企业B轮融资，联动建行授信支持、跨境业务服务，积极撮合投资者联盟成员参与企业后续轮融资。在企业赴港上市过程中，还联动建银国际为知行汽车科技提供了包括开户结算、授信支持、跨境业务、股权投资、上市保荐等全方位的金融服务。
服务苏州实体经济发展、服务苏州智造之城建设需要做好综合金融服务的大文章。记者在苏州建行了解到，目前，分行公司业务部设立了战略新兴客户中心与制造业客户中心，投资银行业务部设立总行级投贷联金融中心和并购金融中心。各中心专人对接和经营各区域先进制造业等客群，协同分行国际业务部、普惠金融事业部等业务部门共同推进新型工业化发展，用好不动产购置贷、善数贷等重点配套产品，并发挥网络供应链金融产品优势，通过技术赋能、数实融合，助力产业链强链补链延链，提高苏州智能制造在全球分工中的地位和竞争力。
苏州银行把创新服务延伸到了金融联盟生态圈建设上。该行与创投机构共享企业、信息资源，创新投贷联动模式，以股权投资领衔，债权融资助力，持续优化提升对于被投企业的金融服务体验，降低被投企业融资压力，助力被投企业高质量发展。重点围绕部委办局、产业园/孵化器、中介机构、非银同业四大版块，建立起金融联盟，打造活跃共赢的金融生态圈，重点支持专精特新和独角兽培育等企业。
以综合金融服务实力提供全生命周期服务也是东吴证券的未来关键词。2023年12月28日，东吴证券与苏州木渎镇政府合作的智能科技产业园开工奠基，落户科技中心、产业中心和上市企业培育中心，重点导入智能制造、生物医药等行业领域高端企业和优质资源。未来，东吴证券将以产业园为载体，吸引更多的拟上市公司、募投项目落户，助力企业有效对接资本市场。此外，也将积极支持智能制造企业通过科技创新债、绿色债、知识产权ABS等畅通融资渠道，降低融资成本；服务智能制造产业园区，发行公募REITs，盘活存量资产，并依托研究领域专业优势，深度研究苏州智能制造产业，积极向市场推介更多苏州优质智能制造业企业。“智能制造产业发展需要更强金融支撑。我们将重点服务具有突破关键核心技术能力的制造业企业，通过资本市场实现制造向智造跨越。”杨伟这样说。
